ISA는 여러 금융상품을 한 계좌에서 운용하면서 일정 요건 아래 세제 혜택을 받을 수 있는 개인종합자산관리계좌입니다.
ISA 유형과 특징
중개형은 투자자가 직접 국내주식과 ETF 등을 선택하고, 신탁형은 지시한 상품을 편입하며, 일임형은 금융회사가 모델포트폴리오로 운용합니다.
핵심 체크리스트
- 가입 대상과 의무가입기간
- 비과세 한도와 초과분 분리과세
- 중도인출·해지 시 불이익
- 수수료와 투자 가능 상품
확인 순서
- 현재 투자 경험과 자금 사용 시점을 정합니다.
- 세 유형의 상품 범위와 수수료를 비교합니다.
- 납입한도와 중도해지 조건을 확인합니다.
- 투자위험 설명서를 읽고 개설합니다.
주의사항
세제 기준은 바뀔 수 있고 투자상품은 원금 손실 가능성이 있습니다.
공식 홈페이지
자주 묻는 질문
ISA는 누구나 하나만 만들 수 있나요?
세부 가입 요건과 계좌 수 제한을 금융회사에서 확인하세요.
만기 후 연금계좌로 옮길 수 있나요?
이전 혜택과 기한은 최신 세법 안내를 확인하세요.
정리: 세제 혜택보다 투자기간과 위험을 먼저 고려하세요.